Научный журнал Байкальского государственного университета
Всероссийский криминологический журнал
ISSN 2500-4255 (Print), 2500-1442 (Online)
Издается с 2007 года
Menu

Информация о статье

Название статьи:

Актуальные проблемы привлечения к уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность

Авторы:
Алексеева Д.Г., профессор Департамента правового регулирования экономической деятельности Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, профессор кафедры банковского права Московского государственного юридического университета им. О.Е. Кутафина (МГЮА), доктор юридических наук, профессор, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации; Московский государственный юридический университет им. О.Е. Кутафина (МГЮА), г. Москва, Российская Федерация, alekseeva.dg@yandex.ru,

Михеева И.Е., заместитель заведующего кафедрой банковского права Московского государственного юридического университета им. О.Е. Кутафина (МГЮА), кандидат юридических наук, доцент, Московский государственный юридический университет им. О.Е. Кутафина (МГЮА), г. Москва, Российская Федерация, Ya.miheeva@yandex.ru,

Суспицына Т.П., доцент кафедры уголовного права Московского государственного юридического университета им. О.Е. Кутафина (МГЮА), кандидат юридических наук, Московский государственный юридический университет им. О.Е. Кутафина (МГЮА), г. Москва, Российская Федерация, 1954ts@mail.ru
В рубрике:
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ОТДЕЛЬНЫМ ВИДАМ ПРЕСТУПЛЕНИЙ
Год: 2019 Том: 13 Номер журнала: 6
Страницы: 962-970
Тип статьи: Научная статья
УДК: 343.79
DOI: 10.17150/2500-4255.2019.13(6).962-970
Аннотация:
В последние годы увеличилось число преступлений, квалифицируемых по ст. 172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность»), субъектом которых выступают граждане, в том числе оказывающие клиентам посреднические услуги и не выступающие непосредственно стороной договора с банком. Такая практика представляется небесспорной, поскольку в случае ошибки при квалификации деяний к ответственности могут быть привлечены невиновные лица. В статье осуществлена оценка действий физических лиц, оказывающих посреднические услуги банковским клиентам при открытии счетов, проведении платежей, а также по инкассированию и проведению кассовых операций. В частности, авторы отмечают, что в законе разные действия банка и клиента, связанные с совершением банковских операций, обозначены одинаково, что приводит к спорными ситуациям, в том числе при квалификации таких действий, как преступление. Авторы определяют правовую природу банковской деятельности как совокупность систематически осуществляемых банковских операций и приходят к выводу о том, что действия физических лиц - посредников, не являющихся сотрудниками банков либо руководителями или иными уполномоченными лицами клиентов банка, не подпадают под признаки преступления, квалифицируемого по ст. 172 УК РФ. В статье обращается внимание на то, что современная редакция ст. 172 УК РФ не позволяет однозначно интерпретировать субъекта анализируемого состава преступления, а также приводятся данные судебной практики, свидетельствующие об отсутствии единообразной его оценки. Позиция Конституционного Суда Российской Федерации по этому вопросу вызывает замечания. В статье обосновывается правовой подход, в соответствии с которым в ст. 172 УК РФ речь идет о специальном субъекте (руководителе или ином должностном лице кредитной организации). Здесь же указывается на то, что содержание диспозиции нормы в части формулировки субъективных признаков допускает возможность привлечения к уголовной ответственности как за умышленные, так и за неосторожные деяния, что представляется не совсем обоснованным; авторы отстаивают точку зрения, согласно которой привлекать к ответственности за незаконную предпринимательскую деятельность следует лишь при установлении умысла.
Ключевые слова: банки, незаконная банковская деятельность, банковские операции, открытие и ведение банковских счетов, инкассация, уголовная ответственность, состав преступления, квалификация преступления
Список цитируемой литературы:
  • Gololobov D. Businessmen versus Investigators: who is Responsible for the Poor Russian Economic Climate? / D. Gololobov // Russian Law Journal. - 2014. - Vol. 2, № 2. - P. 114-144.
  • Wilson K. Role of Offshore Jurisdictions in Russia / K. Wilson // Russian Law Journal. - 2015. - Vol. 2, № 2. - P. 119-136.
  • Бажанов С.В. Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности / С.В. Бажанов // Российская юстиция. - 2017. - № 9. - С. 21-23.
  • Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / под общ. ред. О.С. Капинус ; науч. ред. В.В. Меркурьев. - Москва : Проспект, 2018. - 1376 с.
  • Михайловский М.М. Уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность / М.М. Михайловский // Административное право. - 2017. - № 2. - С. 59-67.
  • Воеводина А.И. Проблемы квалификации незаконной банковской деятельности / А.И. Воеводина // Безопасность бизнеса. - 2015. - № 3. - С. 32-35.
  • Банковское право / отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. - 4-е изд., перераб. и доп. - Москва : Юрайт, 2018. - 410 с.
  • Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебная практика / С.В. Сарбаш. - Москва : Статут, 1999. - 269 с.
  • Карчевский С.П. Банковские счета. Законодательство и практика / С.П. Карчевский. - Москва : КноРус, 2012. - 280 с.
  • Ефимова Л.Г. Договор о выдаче и использовании банковской карты и договор эквайринга в системе договоров об организации безналичных расчетов / Л.Г. Ефимова. - Москва : Проспект, 2017. - 232 с.
  • Хозяйственное право. В 2 т. Т. 2 / Л.В. Андреева, И.В. Ершова, Л.Г. Ефимова, Т.М. Иванова ; отв. ред. В.С. Мартемьянов. - Москва : БЕК, 1994.- 387 c.
  • Зарубежное банковское право (банковское право Европейского союза, Франции, Швейцарии, Германии, США, КНР, Великобритании) / отв. ред. Л.Г. Ефимова. - Москва : Проспект, 2016. - 655 c.
  • Guggenhiem D. Les Contrats de la Pratique Bancaire / D. Guggenhiem, A. Guggenhiem. - 5th ed. - Berne : Stämpfli, 2014. - 624 p.
  • Hingst K.-M. Die geplante Fortentwicklung des europäischen Zahlungsdiensteaufsichtsrechts durch die Zweite Zahlungsdienste-Richtlinie / K.-M. Hingst, C. Lösing // Zeitschrift für Bank- und Kapitalmarktrecht. - 2014. - Bd. 14. - S. 315-324.
  • Bröhmer J. EUV/AEUV: Das Verfassungsrecht der Europäischen Union mit Europäischer Grundrechtecharta, Kommentar / J. Bröhmer. - 4. Aufl. - München, 2011. - Art. 63. - Rn. 66.
  • Комиссарова М.В. Инкассация, перевозка, хранение денежных средств - что лицензируется? / М.В. Комиссарова, А.И. Райлян, С.В. Степашкин // Юридическая работа в кредитной организации. - 2014. - № 2. - С. 20-29.
  • Гусаков А.И. Последние тенденции правоприменения при рассмотрении дел о незаконной банковской деятельности / А.И. Гусаков // Банковское право. - 2017. - № 3. - С. 56-59.
  • Барков А.В. К вопросу о правовой квалификации незаконной банковской деятельности ломбарда: объект и предмет преступления / А.В. Барков, А.В. Волков // Банковское право. - 2017. - № 1. - С. 38-43.
  • Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономической деятельности: теоретический и прикладной анализ. В 2 ч. Ч. 1 / Н.А. Лопашенко. - Москва : Юрлитинформ, 2015. - 336 с.
  • Мильчехина Е.В. Уголовно-правовой и криминологический анализ незаконной банковской деятельности : автореф. дис. … канд. юрид. наук : 12.00.08 / Е.В. Мильчехина. - Екатеринбург, 2010. - 28 с.
  • Уголовное право. Особенная часть / под ред. А.И. Чучаева. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва : Проспект, 2015. - 552 с.
  • Уголовное право России. Части Общая и Особенная / под ред. А.В. Бриллиантова. - Москва : Проспект, 2015. - 1184 с.
  • Учебно-практический комментарий к уголовному кодексу Российской Федерации / под общ. ред. А.Э. Жалинского. - 2-е изд., испр. и доп. - Москва : Эксмо, 2006. - 1086 с.