Научный журнал Байкальского государственного университета
Всероссийский криминологический журнал
ISSN 2500-4255 (Print), 2500-1442 (Online)
Издается с 2007 года
Menu

Информация о статье

Название статьи:

Краудфандинг: социальное предпринимательство и противодействие преступности в этой сфере

Авторы:
Яценко Т.С., заведующий кафедрой гражданского права, доктор юридических наук, доцент, Южный федеральный университет, г. Ростов-на-Дону, Российская Федерация, tat-yacenko@yandex.ru,

Тищенко Е.В., доцент кафедры уголовного права и криминологии, кандидат юридических наук, доцент, Южный федеральный университет, г. Ростов-на-Дону, Российская Федерация, tok_mak@mail.ru,

Овчинников А.И., заведующий кафедрой теории и истории государства и права, доктор юридических наук, профессор, Южный федеральный университет, г. Ростов-на-Дону, Российская Федерация, k_fp3@mail.ru
В рубрике:
ПРОБЛЕМЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТДЕЛЬНЫМ ВИДАМ (ФОРМАМ) ПРЕСТУПНОСТИ
Год: 2021 Том: 15 Номер журнала: 2
Страницы: 189-198
Тип статьи: Научная статья
УДК: 343.9
DOI: 10.17150/2500-4255.2021.15(2).189-198
Аннотация:
В настоящее время краудфандинг рассматривается в качестве одного из перспективных направлений предпринимательской деятельности, важного элемента обеспечения экономического роста страны. Современные исследования по краудфандингу сосредоточены преимущественно на детерминантах успеха финансирования различных проектов в данном сегменте экономики. Однако своеобразие технических условий его функционирования не исключает риск финансовых потерь инвесторов в результате разнообразных преступных действий со стороны субъектов, привлекающих инвестиции, в связи с чем возникает необходимость оценить данные риски, а также уделить внимание проблемам действующего нормативного регулирования краудфандинга. В статье изучаются особенности краудфандинга, анализируются его основные модели, в рамках которых риск злоупотреблений является наиболее высоким. Раскрываются признаки преступлений в сфере краудфандинга, преимущественно признаки деяний, предусматривающих мошеннические действия, а также приводятся факторы, позволяющие прогнозировать обнаруженное или предполагаемое мошенничество при краудфандинге. Проведенное авторами исследование позволило прийти к выводу о том, что сделанный в российском законодательстве акцент на информировании инвестора о лицах, привлекающих инвестиции, и об их инвестиционных предложениях, а также на ограничении суммы его инвестиций не является эффективной мерой профилактики мошенничества и требует разработки дополнительных мер охраны инвесторов.
Ключевые слова: краудфандинг, краудинвестинг, краудлендинг, инвестиционная платформа, сеть Интернет, инвестиции, идентификация, мошенничество, легализация (отмывание) денежных средств
Список цитируемой литературы:
  • Bradford C.S. Crowdfunding and the Federal Securities Laws / C.S. Bradford // Columbia Business Law Review. - 2012. - Vol. 2012, № 1. - Р. 1-150.
  • Schwienbacher A. Crowdfunding of Small Entrepreneurial Ventures / A. Schwienbacher, B. Larralde // Handbook of Entrepreneurial Finance. - Oxford Univ. Press, 2010. - 23 p. - URL: https://ssrn.com/abstract=1699183.
  • Moritz A. Crowdfunding und Crowdinvesting: State-of-the-Art der wissenschaftlichen Literatur (Crowdfunding and Crowdinvesting: A Review of the Literature) / A. Moritz, J.H. Block // Zeitschrift für KMU und Entrepreneurship. - 2014. - Vol. 62, № 1. - Р. 57-89.
  • Mollick E.R. The Dynamics of Crowdfunding: An Exploratory Study / E.R. Mollick // Journal of Business Venturing. - 2014. - Vol. 29, iss. 1. - Р. 1-16.
  • Moenninghoff S.C. The Future of Peer-to-Peer Finance / S.C. Moenninghoff, A. Wieandt // Schmalenbachs Zeitschrift für Betriebswirtschaftliche Forschung. - 2013. - Vol. 65, iss. 5. - Р. 466-487.
  • Cumming D.J. Crowdfunding Models: Keep-It-All vs. All-Or-Nothing / D.J. Cumming, G. Leboeuf, A. Schwienbacher // Financial Management. - 2019. - 5 Febr. - URL: https://ssrn.com/abstract=2447567.
  • Murray J.S. Equity Crowdfunding and Peer-to-Peer Lending in New Zealand: The First Year / J.S. Murray // JASSA The Finsia Journal of Applied Finance. - 2015. - Iss. 2. - Р. 5-10.
  • Рязанова Н.В. Краудфандинг как механизм финансирования / Н.В. Рязанова, А.Д. Береговая // Российская экономика: взгляд в будущее : материалы 4-й Междунар. науч.-практ. конф. В 3 ч. Ч. 1. - Тамбов, 2018. - С. 137-142.
  • Кузнецова О.А. Экономико-социальная природа и правовая форма краудфандинговых отношений / О.А. Кузнецова // Пермский юридический альманах. - 2019. - № 2. - С. 473-483.
  • Сарнаков И.В. Правовые горизонты P2P-, P2B- и B2B-кредитования в России / И.В. Сарнаков, Ю.М. Слепцова // Юрист. - 2018. - № 5. - С. 17-24.
  • Disentangling Crowdfunding from Fraudfunding / D.J. Cumming, L. Hornuf, M. Karami, D. Schweizer // Max Planck Institute for Innovation & Competition Research Paper. - 2020. - 4 Jan. - URL: https://ssrn.com/abstract=2828919.
  • Комаров А.А. Криминологические аспекты мошенничества в глобальной сети Интернет : дис. ... канд. юрид. наук : 12.00.08 / А.А. Комаров. - Саратов, 2011. - 262 с.
  • Простосердов М.А. Экономические преступления, совершаемые в киберпространстве / М.А. Простосердов. - Москва : Юрлитинформ, 2017. - 168 с.
  • Hazen T.L. Crowdfunding or Fraudfunding? Social Networks and the Securities Laws - Why the Specially Tailored Exemption Must be Conditioned on Meaningful Disclosure / T.L. Hazen // North Carolina Law Review. - 2012. - Vol. 90. - P. 1735-1769.
  • Wagen W. van der. From Cybercrime to Cyborg Crime: Botnets as Hybrid Criminal Actor-Networks / W. van der Wagen, W. Pieters // The British Journal of Criminology. - 2015. - Vol. 55, iss. 3. - P. 578-595.
  • Wall D.S. Policing diversity in the digital age: Maintaining order in virtual communities / D.S. Wall, M. Williams // Criminology & Criminal Justice. - 2007. - Vol. 7, № 4. - Р. 391-415.
  • Макарова Е.Н. Проблемы и риски краудтехнологий в России / Е.Н. Макарова, Т.Ю. Осипова // Проблемы учета и финансов. - 2017. - № 2. - С. 38-42.
  • Федоренко С.П. Особенности формирования российской правовой системы на современном этапе развития / С.П. Федоренко, А.А. Антоненко, А.Э. Есипенко. - DOI 10.23683/2313-6138-2019-6-3-4 // Вестник юридического факультета Южного федерального университета. - 2019. - № 3. - С. 29-33.
  • Siering M., Koch J.-A., Deokar A.V. Detecting Fraudulent Behavior on Crowdfunding Platforms: The Role of Linguistic and Content-Based Cues in Static and Dynamic Contexts / M. Siering, J.-A. Koch, A.V. Deokar // Journal of Management Information Systems. - 2016. - Vol. 33, № 2. - P. 421-455.
  • Jeng D. The JOBS Act: Rule 506, Crowdfunding, and the Balance between Efficient Capital Formation and Investor Protection / D. Jeng // SSRN Electronic Journal. - 2012. - 28 Dec. - URL: https://ssrn.com/abstract=2238624.
  • Клинов А.О. Правовое регулирование краудфандинга в России и за рубежом / А.О. Клинов // Закон. - 2018. - № 2. - С. 90-105.
  • Heminway J.M. Investor and Market Protection in the Crowdfunding Era: Disclosing to and for the «Crowd» / J.M. Heminway // Vermont Law Review. - 2014. - Vol. 38. - Р. 827-848.
  • Яценко Т.С. Проблема охраны прав инвесторов в краудфандинге: риски инвестирования и пути их преодоления / Т.С. Яценко // Журнал российского права. - 2019. - № 8. - С. 62-71.
  • Osmond M. Piercing corporate veil under Indonesian law / M. Osmond, A. Muqthi // INA magazine. - 2009. - Vol. 21, № 1. - P. 26-29.
  • Ramsay I.M. Piercing the corporate veil in Australia / I.M. Ramsay, D.B. Noakes // Company and Securities Law Journal. - 2001. - Vol. 19. - P. 250-271.
  • Суханов Е.А. Сравнительное корпоративное право / Е.А. Суханов. - Москва : Статут, 2014. - 456 с.
  • Li T. Fraud in Crowdfunding and Antifraud Insurance / T. Li // SSRN Electronic Journal. - 2013. - 12 May. - URL: https://ssrn.com/abstract=2273263.
  • Dapp T.F. Crowdfunding. Does crowd euphoria impair risk consciousness / T.F. Dapp, C. Laskawi // Deutsche Bank Research. - 2014. - 23 May. - URL: https://www.dbresearch.com/PROD/RPS_EN-PROD/Crowdfunding%3A_Does_crowd_euphoria_impair_risk_cons/RPS_EN_DOC_VIEW.calias?rwnode=PROD0000000000435629&ProdCollection=PROD0000000000451960.