Информация о статье

Название статьи:

О проблемах противодействия страховому мошенничеству

Авторы:
Охрименко И.В., старший научный сотрудник Института финансовых исследований, кандидат экономических наук, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации, г. Москва, Российская Федерация, okhrimenko_igor@mail.ru,

Цыганов А.А., руководитель департамента страхования и экономики социальной сферы, доктор экономических наук, профессор, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации, г. Москва, Российская Федерация, al_ts@rambler.ru

В рубрике:
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ПРЕСТУПНОСТИ И КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ

Год: 2023 Том: 17 Номер журнала: 5

Страницы: 432-442

Тип статьи: Научная статья

УДК: 368: 343.721

Аннотация:
Страховое мошенничество является распространенным преступлением в России. Данный вид общественно опасного деяния характеризуется разнообразием методов, сил и средств осуществления. Специалистами Финансового университета при Правительстве Российской Федерации проведены исследования, направленные на выявление несовершенств нормативного правового регулирования и иных факторов, стимулирующих развитие недобросовестных практик на страховом рынке, и выработку контрмер. В ходе выполнения исследований были определены наиболее распространенные способы осуществления страхового мошенничества, отмечены современные тенденции по использованию новейших технологий, уклон в сторону организованных форм совершения преступных деяний и выявлены основные факторы, лежащие в основе недостаточной эффективности политики по противодействию страховому мошенничеству. К последним относятся: проблемы в области правоприменения, в том числе на фоне ограниченных возможностей страховых компаний по получению необходимой информации; несоответствие сроков предоставления органами власти информации по запросу страховой компании и установленного срока вынесения решения по страховому случаю; фактическое отсутствие заинтересованности у органов внутренних дел в принятии материалов для последующей проверки и вынесения решения о возбуждении уголовного дела, а также в сборе окончательной доказательной базы собственными силами; мягкость законодательства в отношении страховых мошенников, а также предоставляемая им возможность прекращения уголовного преследования на этапах осуществления дознания, ведения следствия или в рамках судебного производства. По результатам исследования сформированы предложения, касающиеся внесения изменений в законодательство Российской Федерации, направленных на пресечение недобросовестных деяний на страховом рынке, а также иные предложения организационного, институционального, информационного характера.

Ключевые слова: страховое мошенничество, противодействие мошенничеству, информационное взаимодействие, органы власти, правовое регулирование

Скачиваний - 285
География скачиваний

Скачать полный текст статьи

Список цитируемой литературы:

Кугушева А.Н. Современная практика противодействия страховому мошенничеству в США, Канаде и Великобритании / А.Н. Кугушева, И.В. Охрименко, А.А. Цыганов. - EDN YSJXOY // Глобальная неопределенность. Развитие или деградация мировой экономики? : сб. ст. В 2-х т. / под ред. С.Д. Валентея. - Москва, 2022. - Т. 2. - С. 160-165.
Финогенова Ю.Ю. Противодействие мошенничеству в страховании: российский и зарубежный опыт / Ю.Ю. Финогенова, А.М. Гарбузов. - EDN ZHRWHB // Страховое право. - 2017. - № 3. - С. 39-46.
Асафьева Л.С. Сравнительный анализ борьбы со страховым мошенничеством в России и за рубежом / Л.С. Асафьева, А.А. Суркова, В. Давиденко. - EDN MXFEPK // Отраслевые задачи в эпоху цифровизации. Перспективы реализации и риски : материалы Междунар. практ. конф., Москва, 22 апр. 2020 г. - Москва, 2020. - С. 563-569.
Алгазин А.И. Тактика проверки и уточнения показаний по делам о страховом мошенничестве / А.И. Алгазин. - EDN JEMQKK // Российский следователь. - 2007. - № 5. - С. 2-3.
Ларичев В.Д. Противодействие преступлениям, совершаемым в сфере страхования / В.Д. Ларичев. - Москва : Юрлитинформ, 2021. - 152 с. - EDN YSYERI.
Митрохин В.К. Криминалистика / В.К. Митрохин. - 4-е изд., доп. и перераб. - Южно-Сахалинск : Изд-во Сахалинского гос. ун-та, 2010. - 119 с.
Tombs S. The Phantom Capitalists: The Organization and Control of Long-Firm Fraud / S. Tombs // The British Journal of Criminology. - 2009. - Vol. 49, iss. 3. - P. 427-430.
Carter E. Distort, Extort, Deceive and Exploit : Exploring the Inner Workings of a Romance Fraud / Е. Carter // The British Journal of Criminology. - 2021. - Vol. 61, iss. 2. - P. 283-302.
Stenström A. The Private Policing of Insurance Claims: Power, Profit and Private Justice / А. Stenström // The British Journal of Criminology. - 2018. - Vol. 58, iss. 2. - P. 478-496.
Clarke M. The Control of Insurance Fraud: A Comparative View / М. Clarke // The British Journal of Criminology. - 1990. - Vol. 30, iss. 1. - P. 1-23.
Clarke M. Insurance Fraud / М. Clarke // The British Journal of Criminology. - 1989. - Vol. 29, iss. 1. - P. 1-20.
Жилкина М.С. Страховое мошенничество. Правовая оценка, практика выявления и методы пресечения / М.С. Жилкина // Москва : Волтерс Клувер, 2005. - 192 с.
Абдуллаева Ш.Г. Общая характеристика проблемы страхового мошенничества в России / Ш.Г. Абдуллаева. - EDN ZQPYZR // Актуальные проблемы науки и образования в условиях современных вызовов : сб. ст. - Санкт-Петербург. - 2022. - С. 277-285.
Мальцева А.С. Исследование потерь страховых компаний в результате мошеннических действий / А.С. Мальцева. - EDN UUEQDE // Корпоративная экономика. - 2021. - № 3 (27). - С. 38-63.
Ковалева Э.Р. Страховое мошенничество как фактор, препятствующий развитию страхового рынка России / Э.Р. Ковалева, С.П. Фукина. - DOI 10.26140/anie-2019-0802-0039. - EDN FJSHWC // Азимут научных исследований: экономика и управление. - 2019. - Т. 8, № 2 (27). - C. 160-164.
Раззамазoва А.В. Прoблема cтрахoвoгo мoшенничеcтва в Рoccии / А.В. Раззамазова. - EDN BEGVBY // Веcтник мoлoдежнoй науки Алтайcкoгo гocударcтвеннoгo аграрнoгo универcитета. - 2021. - № 1. - C. 230-234.
Сидоренко Э.Л. Мошенничество в сфере страхования: некоторые проблемы квалификации / Э.Л. Сидоренко. - DOI 10.26794/1999-849X-2018-11-5-146-156. - EDN YLXNCX // Экономика. Налоги. Право. - 2018. - T. 11, № 5. - С. 146-156.
Сидорина Т.В. Мошенничество в сфере страхования / Т.В. Сидорина, Е.И. Шуляренко, С.А. Никитин. - EDN QPRULR // Вестник евразийской науки. - 2021. - Т. 13. - № 5. - URL: https://esj.today/PDF/13ECVN521.pdf.
Дендиберя М.Ю., Дендиберя А.Ю. Анализ особенностей проявления недобросовестных финансовых операций мисселинга и лузселинга как наиболее распространенных практик противоправного поведения финансовых организаций / М.Ю. Дендиберя, А.Ю. Дендиберя. - DOI 10.34925/EIP.2022.140.03.267. - EDN OKWUEN // Экономика и предпринимательство. - 2022. - № 3. - С. 1371-1375.
Tiratelli M. The Political Economy of Crime : Did Universal Credit Increase Crime Rates? / М. Tiratelli, В. Bradford, J. Yesberg // The British Journal of Criminology. - 2022. - Vol. 63, no. 3. - P. 1-18.
Гаврилюк Р.В. Современное состояние и перспективы развития рынка ОСАГО / Р.В. Гаврилюк, Г.Ю. Носаненко, Н.В. Мухранов. - EDN YSXDZO // Аллея науки. - 2018. - Т. 2, № 2 (18). - С. 606-609.
Hammerstrøm K. Searching for Studies: A Guide to Information Retrieval for Campbell Systematic Reviews / K. Hammerstrøm, A. Wade, A. Klint. - Campbell Collaboration, 2010. - 82 p.
Tompson L. Information Retrieval in Systematic Reviews: a Case Study of the Crime Prevention Literature / L. Tompson, J. Belur // Journal of Experimental Criminology. - 2016. - Vol. 12, no. 2. - P. 187-207.
Janssen H.J. Can Inner and Outer Containment Counteract Pulls and Pushes Toward Delinquency? A test of Walter Reckless's Containment Theory / H.J. Janssen, G.J. Bruinsma, F.M. Weerman // European Journal of Criminology. - 2022. - Vol. 19, no. 6. - P. 1615-1637.
Бондарева Г.В. Понятие и современное состояние криминалистического прогнозирования / Г.В. Бондарева. - EDN HSTEMY // Философия права. - 2022. - № 4 (103). - С. 147-151.
Филиппова О.В. Некоторые проблемы организации предупреждения рецидивной преступности / О.В. Филиппова. - DOI 10.24412/2073-3313-2022-4-214-219. - EDN CMWAVN // Закон и право. - 2022. - № 4. - С. 214-219.
Севастьянов А.П. Влияние рецидива на назначение наказания при наличии досудебного соглашения о сотрудничестве / А.П. Севастьянов. - DOI 10.56539/20733313_2023_3_226. - EDN FVBVZO // Закон и право. - 2023. - № 3. - С. 226-229.
Голубовский В.Ю. Некоторые аспекты понятия рецидива и рецидивной преступности / В.Ю. Голубовский. - EDN OWESQN // Вестник Всероссийского института повышения квалификации сотрудников Министерства внутренних дел Российской Федерации. - 2020. - № 4 (64). - С. 13-17.
Mathlin G. Factors Associated With Successful Reintegration for Male Offenders: a Systematic Narrative Review with Implicit Causal Model / G. Mathlin, M. Freestone, H. Jones. - DOI 10.1007/s11292-022-09547-5 // Journal of Experimental Criminology. - 2022.
Al Weswasi E. Does Sentence Length Affect the Risk for Criminal Recidivism? A Quasi-Experimental Study of Three Policy Reforms in Sweden / E. Al Weswasi, F. Sivertsson, O. Bäckman. - DOI 10.1007/s11292-022-09513-1 // Journal of Experimental Criminology. - 2022.
Steele R.H. How offenders make decisions / R.H. Steele // British Journal of Community Justice. - 2016. - Vol. 13, no. 3. - P. 7-20.